浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行積極貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，以專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)筑牢反詐第一防線，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。近日，該行成功攔截一筆涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，用心守護(hù)老百姓“錢袋子”。
可疑男子柜面取現(xiàn)，銀行工作人員迅速應(yīng)對(duì)
一名中年男子鄧某到柜面支取12000元現(xiàn)金，當(dāng)班柜員發(fā)現(xiàn)該男子神情緊張，眼神飄忽。隨后，柜員對(duì)該男子賬戶交易流水、資金來(lái)源和用途進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)其于7月14日開戶，每日非柜面交易限額為1000元，該賬戶上的12000元資金由他人跨行跨省轉(zhuǎn)入，且資金當(dāng)天入賬后客戶就想支取現(xiàn)金。工作人員立即引起了警覺(jué)，詢問(wèn)鄧某轉(zhuǎn)賬人的姓名和與其關(guān)系時(shí)，男子無(wú)法作答，且對(duì)資金來(lái)源和用途含糊其辭，前言不搭后語(yǔ)。柜員當(dāng)即將可疑情況報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管，運(yùn)營(yíng)主管迅速與轄區(qū)派出所反詐民警取得聯(lián)系，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)工作人員以賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)需進(jìn)一步核實(shí)為由婉拒了客戶的業(yè)務(wù)訴求，為防止鄧某輾轉(zhuǎn)去其他網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，柜面隨即對(duì)該賬戶進(jìn)行了只進(jìn)不出控的控制。
警銀協(xié)作識(shí)破真相，成功攔截涉詐資金
介于客戶的可疑情況，運(yùn)營(yíng)主管將相關(guān)情況進(jìn)一步上報(bào)區(qū)級(jí)反詐中心進(jìn)行核實(shí)。期間鄧某通過(guò)電話和現(xiàn)場(chǎng)方式多次要求支取賬戶上資金，網(wǎng)點(diǎn)均以賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查未果婉拒了客戶。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)與區(qū)反詐中心反復(fù)溝通，并協(xié)助提供資金轉(zhuǎn)入人線索信息，7月27日，反詐中心警官反饋鄧某所持的浦發(fā)銀行卡為二級(jí)涉案卡，賬戶上12000元資金為涉案資金，要求銀行止付該賬戶，在警銀協(xié)作下，目前該筆涉詐資金已被浦發(fā)銀行成功攔截。
浦發(fā)銀行綿陽(yáng)分行工作人員以專業(yè)的工作素養(yǎng)和高度的責(zé)任心及時(shí)阻斷了不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條，警銀協(xié)作識(shí)破詐騙并成功攔截了涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，有效保護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全。該行負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前電信詐騙形勢(shì)依然嚴(yán)峻，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷加強(qiáng)對(duì)個(gè)人賬戶非柜面限額管理，與轄內(nèi)公安機(jī)關(guān)做好反詐聯(lián)動(dòng)，不斷加強(qiáng)金融知識(shí)普及力度和深度，提示群眾不要給陌生人匯款，增強(qiáng)人民群眾防詐騙意識(shí)，推動(dòng)反詐宣傳工作的常態(tài)化，為構(gòu)建和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。(彭禮旭）
